Beleggen? Wij helpen van spaargeld naar pensioen in 4 stappen
Een portfolio beheren en pensioen regelen zijn zaken waar veel ondernemers geen tijd voor hebben. Daar zijn wij voor. Op deze pagina leest u hoe wij dit doen en hoe het proces er dan voor u uitziet.
Kennismaking en adviesgesprek
Dit is een cruciale fase waarin u als klant inzicht krijgt in uw financiële situatie, doelen en risicobereidheid. Tijdens deze stap wordt er zorgvuldig gekeken naar uw wensen en behoeften, en wordt er een solide basis gelegd voor passend advies. We kijken samen naar uw doelen en hoe wij u kunnen helpen.
Opstellen van een plan
In deze fase brengen we uw financiële situatie volledig in kaart en bekijken we deze van alle kanten. Dit doen we om een helder beeld te krijgen van uw financiële mogelijkheden en eventuele risico’s. U krijgt een op maat gemaakt beleggingsplan dat aansluit bij uw persoonlijke financiële situatie en doelen. Het advies omvat meerdere belangrijke onderdelen: een strategische portefeuille-allocatie, risiconiveau en beleggingsprofiel, en de duurzaamheidsafwegingen.
Beheer en monitoren
Zodra uw portefeuille is opgebouwd, nemen wij het volledige beheer voor u uit handen. We volgen de markten continu en controleren of de verdeling binnen uw portefeuille nog steeds aansluit bij het risicoprofiel en beleggingsdoelen. De fondsen waarin u investeert worden actief beheerd door onze fondsmanagers, terwijl wij erop toezien dat uw totale mix, bijvoorbeeld de verhouding tussen aandelen en obligaties, in balans blijft.
Als een categorie te zwaar of te licht wordt, bijvoorbeeld doordat aandelen sterk stijgen, passen wij de verdeling aan zodat uw portefeuille weer overeenkomt met het afgesproken profiel.
U hoeft hier zelf niets voor te doen: wij monitoren, analyseren en zorgen voor een stabiel en verantwoord beheer van uw beleggingen. Via ons portaal kun u altijd en overal uw portefeuille inzien.
Nazorg
Ook nadat u bent begonnen met het opbouwen van uw pensioen, blijven we actief met u meedenken. Minimaal één keer per jaar plannen we een evaluatiemoment om te bekijken of uw doelen of persoonlijke situatie zijn veranderd. Indien nodig passen we dan het beleggingsplan of de portefeuille hierop aan. Wilt u vaker overleggen, dan kan dat natuurlijk altijd. Wij zijn altijd te bereiken!
Daarnaast houden we u continu op de hoogte met heldere rapportages en updates, zodat u precies ziet hoe uw vermogen zich ontwikkelt. Op deze manier zorgen we ervoor dat u beleggingen ook op de lange termijn blijven aansluiten bij uw wensen.